Mulți români nu știu câți bani pot retrage din cont fără să ajungă în vizorul ANAF. Dacă suma depășește anumite limite, autoritățile ar putea începe verificări. Află care sunt pașii pentru a evita astfel de situații.
Atunci când un român decide să retragă o sumă semnificativă de bani din contul său bancar, poate ajunge, fără să vrea, în atenția autorităților fiscale. De cele mai multe ori, bancile și ANAF analizează tranzacțiile pentru a preveni evaziunea fiscală.
Cei care nu sunt informați corect riscă să fie supuși unor verificări, iar în unele cazuri, chiar să aibă o parte din bani confiscată. Ce sumă se poate retrage fără a atrage atenția Fiscului și care sunt riscurile implicate? Răspunsurile vin mai jos.
Ce sumă poți retrage din cont fără a deveni un „suspect” pentru ANAF
Pentru a evita să atragi atenția autorităților fiscale și a băncii, românii trebuie să fie la curent cu limita de retragere impusă de acestea.
În general, băncile stabilesc o sumă maximă zilnică ce poate fi retrasă din cont fără a ridica semne de întrebare.
Aceasta variază între 3.000 și 5.000 de lei. Dacă retragerile nu depășesc acest prag, nu există riscul să fie semnalizate către ANAF.
De asemenea, tranzacțiile sunt monitorizate și de autorități pentru a combate evaziunea fiscală, iar orice sumă ridicată poate atrage atenția acestora.
Începând cu retragerile de 1.000 de euro (aproximativ 5.000 de lei), băncile sunt obligate să solicite informații suplimentare despre identitatea clientului și să raporteze tranzacția respectivă către ANAF, conform legislației în vigoare.
Ce se întâmplă dacă retragi o sumă mare și nu poți dovedi proveniența banilor
În cazul în care o persoană retrage o sumă semnificativă și nu poate justifica sursa acestora, ANAF are autoritatea de a începe o investigație fiscală. Dacă proveniența banilor nu poate fi explicată corespunzător, există riscul ca până la 70% din sumă să fie confiscată, fapt care ar putea duce la pierderi financiare majore. Aceasta este o măsură preventivă împotriva unor posibile infracțiuni economice.
Este esențial ca persoanele care intenționează să retragă sume mai mari de bani să fie pregătite să ofere detalii clare despre sursa acestora, pentru a evita orice neplăceri legale cu Fiscul.
În aceste cazuri, pentru a preîntâmpina eventuale verificări, românii pot solicita un document justificativ care să ateste proveniența banilor.
Cum poți să îți crești limita de retragere fără probleme
Limita zilnică de retragere nu este întotdeauna fixă și poate fi mărită la cerere, în anumite condiții. De exemplu, Banca Transilvania permite un plafon standard de retragere de 5.000 de lei pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo.
Totuși, această sumă poate fi crescută la 9.000 de lei pe zi, dacă clientul depune o solicitare în acest sens. Acest lucru poate fi realizat fie prin aplicația bancară, fie contactând sucursala sau call center-ul băncii.
În cazul în care clientul solicită majorarea limitei, acesta poate retrage o sumă mai mare, fără ca tranzacțiile să fie raportate automat către autoritățile fiscale, dacă respectă în continuare reglementările impuse de instituțiile financiare.
Recomandări pentru evitarea unor verificări din partea autorităților
Pentru a nu atrage atenția ANAF sau a băncii, specialiștii recomandă retragerea unei sume de maxim 3.000 de lei într-o singură zi.
Această practică va ajuta la evitarea suspiciunilor legate de proveniența banilor și va reduce riscurile de a fi subiectul unei anchete fiscale.
Respectând aceste limite, românii vor putea să își gestioneze finanțele fără a se expune unor verificări complicate din partea autorităților.
